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いいファンドの条件とは…

このブログは、FX、ETF、投資信託、海外口座、海外ファンドを使ったグローバルな資産運用を本音で語り、一人でも多くの方が資産をつくり、資産運用に成功するための運用法について、学べるブログです。
是非、そして、気軽に、読んでください!!
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いいファンドの条件とは…


いいファンドとはどういうファンドでしょうか。

いいファンドとは様々な見方がり、一概にはいえない点もありますが、今回、いいファンドかどうかを見る指標として、「シャープレシオ」をご紹介します。

「シャープレシオ」とは、ファンドがそのリターンを得るためにどれくらいのリスクを取っているかを計測する指数で、その数値が大きいほど、リスクの割にリターンが大きいことから、効率よくリターンを上げていることになり、一般的に運用成績が優れていると見ることができます。つまり、リターンが同じであれば、リスクが小さいほどシャープレシオは大きくなりますし、リスクが同じであれば、リターンが大きいほどシャープレシオは大きくなります。

以下がシャープレシオの求め方です。

「(ファンドの平均リターン-安全資産利子率)÷標準偏差」で計算されます。

今回、このシャープレシオが1を越えるつまり、リスク以上にリターンを上げているファンドについてみてみたいと思います。


海外ファンド研究  DMSPファンド

● 運営会社:大手運用会社
● 申し込み期間: 月次 いつでも申込み可能
● 最低申込金額: USD 50,000、 EUR 50,000 (追加は10,000単位)
● 申し込み可能な通貨:アメリカドル、ユーロ
● 満期償還日:なし
● 元本保証:なし
● 年平均複利利回り: 18.7% (2008年1月~2011年4月)
● 累積リターン: 77% (2008年1月~2011年4月)
● 販売手数料(購入時):5%
● 解約手数料:なし

 このファンドは、ファンド・オブ・ファンズで運用するファンドで、現在、複数のCTA*マネージャーへ投資を行っています。常に1200以上のファンドについて定量モデルと豊富なCTAマネージャーとしての経験を基に分析し、投資するCTAマネージャーを決定し、パフォーマンスの相関性と投資戦略に基づき資産配分を行います。これには投資配分のタイミングや価格水準の決定も含まれ、各取引シグナルは、ベテランの投資マネージャーが自分自身で分析し、承認を行っています。

*CTAとは、商品投資顧問業者のことで世界中の先物商品を対象にファンドを運用しており、株式指数、金融商品、貴金属、非鉄金属、農産物、通貨やエネルギーといった様々な市場を投資対象としています。


・リスクを上回るリターンの優秀なファンド

このファンドの注目すべき点は、安定的な運用だけではなく、リスク以上にリターンを上げている点です。年平均複利利回り、つまり、リターン(18%台)は、リスク(10%程度)を上回っています。ファンドのリスクとリターンの関係をみる指標であるシャープレシオ*は、「1.6」と1を超えていることから、とっているリスク以上にリターンを上げている優秀なファンドの一つといえるでしょう。


上記内容にご興味ある方は下記より、アクセスしてください。

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テーマ : 海外投資
ジャンル : 株式・投資・マネー

国の借金924兆円 過去最悪へ

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国の借金924兆円 過去最悪へ


5月10日、財務省は、国債や借入金などを合わせた2010年度末の「国に借金」の残高が924兆円に達したと発表しました。2010年度末の国債や借入金などを合わせた「国の借金」の残高は924兆2,596億円に達し、2009年度末に比
べ41兆4,361億円増え、過去最悪を更新しました。

そして、ここが重要な点ですが、「家計の金融資産と負債の差額は1,100兆円程度、東日本大震災の復興事業で多額の国債の発行が見込まれており、数年以内に政府の債務残高が家計の純資産残高を上回る可能性がある。」としています。

つまり、国債を国内だけでは賄いきれなくなり、海外の投資家へ頼らざるを得なくなる日がもうそこまで来ているということです。

このような状況をみますと、日本は着実に国家破綻へと近づいているといえるのではないでしょうか。破綻しないことにこしたことはありませんが、とはいえ、私たちは、破綻を、「想定内」として、今から対策をとっておく必要があります。

その対策の一つが海外ファンドの利用です。実績ある海外ファンドで資産の一部を運用を行うことで、資産保全と資産形成の両方を行うことができます。


海外ファンド研究  Pファンド

今回ご紹介しますのは、マネジドフューチャーズファンドの中でも、高いリターンを上げているファンドをご紹介します。

商品名: Pファンド

1.運営会社:ヨーロッパで3つの賞を受賞したファンド運営する会社

2.申込期間: 月次 いつでも申込み可能

3.最低申込金額: USD26,500相当以上 (ファンド会社への5%の購入時手数料等含む)

4.申込可能通貨:アメリカドル、ユーロ、円、英国ポンド、スイスフラン、オーストラリアドル

5.満期償還日:なし、いつでも解約可

6.元本保証なし

7.年率複利収益率(バックテストを含む。ClassL豪ドル建):24.07%(2005年5月から2011年4月まで)

8.年換算変動率:30.13%

9.解約時手数料:NAV(実勢価格)の1%

他の通貨の年換算収益率と年換算変動率は以下の通りとなっています。

(2005年5月から2011年4月まで)

ファンドクラス(通貨)年換算収益率 年換算変動率

B EUR 21.17% 29.80%
D USD 21.93% 29.26%
F JPY 18.55% 29.26%
H CHF 19.45% 29.10%
J GBP 22.96% 29.75%
L AUD 24.07% 30.13%

リスクは30%前後と高めですが、20%前後の高いリターンを上げている点では、中長期的に運用することで、大きく資産を増やす可能性があるファンドだといえるでしょう。


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海外ファンド研究 償還時元本保証ファンド

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海外ファンド研究 償還時元本保証ファンド


お金を運用する際にできれば、元本が守られている方がいいですね。

今回、資産防衛としては最適な、大手銀行が満期時に元本を保証する元本保証型ファンドが募集開始となりましたので、ご紹介します。(元本保証のない配当型もあります。)


商品名 : 償還時元本保証海外ファンド


1. 運用運営会社:大手運用会社
2. 申し込み期間:2011年4月26日から6月14日まで
3. 最低申込金額: 元本保証型USD50,000、EUR50,000  配当型 USD50,000
4. 申し込み可能な通貨:元本保証型 米ドル、ユーロ  配当型 米ドル
5. 満期償還日: 元本保証型2023年12月31日  配当型 2016年6月30日
6. 満期時元本保証:あり (配当型は元本保証なし)
8. シミュレーションによる年平均複利利回り: 15.4%( 2001年1月から2010年
  3月31日までの8年間強。4.08倍)
9.購入手数料:0%
10.早期解約手数料:最大4% (保有期間により逓減)
11.配当: 配当型の配当は半期に一度3.5%(年間7%)。元本保証はなし。

このファンドは、実績あるマネージド・フューチャーズと様々は運用手法を組み合わせたファンドを100:60の割合で組み合わせて運用を行います。これら2つのファンドは相関が小さいため、2つの運用手法を組み合せることで、安定的でかつ高い利回りを目指します。

複利運用となりますので、長期保有で資産が大きく増えることが期待されます。
これまでのシミュレーションの年平均複利利回りは15.4%となっており、今後もこの利回りで運用できたとしたら、満期まで保有すると資産が約5.6倍になる計算になります。(もちろん、利回りは確定されたものではありませんし、変動します。)

今回、大手銀行が満期時に元本を保証する元本保証型と年7%の配当が受け取れる配当型(元本保証なし)の2種類が用意されています。

元本保証型で元本を保証するのは、世界的大手金融機関(格付A+ (S&P)/Aa2 (Moody's))です。大手銀行がこのファンドの元本を保証する理由は、これまでの運用実績と会社自体の信頼性の高さによるものでしょう。

手数料がかかりますが途中解約は可能です。ですから、急に資金が必要になった場合にでも、その時の時価で途中解約することができます。

海外ファンドで運用をこれからはじめられる方にも安心感と実績あるファンドとして人気が高い商品となっています。


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プロフィール

海外ファンド研究会

Author:海外ファンド研究会
個人の資産形成の一つとして海外ファンドの活用を研究、提案するブログです。数あるファンドの中から選りすぐりファンドをご紹介し、皆さんの資産運用の参考となればと思っています。一人でも多くの方が資産運用に成功し、ゆとりある、明るい、人にやさしい社会の実現の一助になれればと思っています。

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